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详述企业股权质押贷款条件以及需要提供的资料都有哪些?
时间:2016-08-18 21:18   来源:冠冠贷   编辑:冠冠小编
      对于企业股权质押贷款来说,有上市公司股权质押,还有非上市公司股权质押,那么今天小编就以上市公司股权质押为主要的着重点,详细说明上市公司股权质押需要是什么,需要符合的条件以及操作的流程是怎样 的?
    
    1.什么是上市公司股权质押
    
     上市公司股权质押是指出质人以其持有的上市公司股权为标的而设定的一种权利质押。出质人可以是作为 融资一方的债务人,也可以是债务人之外的第三人。上市公司股权质押的实质在于质权人获得了支配作为质押标的的股权的交换价值,使其债权得以优先受偿。对于上市公司来说,利用股权质押获得 企业贷款,未尝不是一种融资途径.
    
     2.上市公司股权的特点
    
     上市公司股权具有高度的流通性,变现性极强,是债权人非常愿意接受的担保品, 如果质押以标的物为标准划分,可以分为动产抵押和权利质押,而股权质押就属于权利质押.
    
     3.上市公司股权质押需要具备的条件
    
     (1)如果出质人是机构,必须具备以下条件:
     <1> 有固定的经营场所;有持续经营能力,经营规范、资本结构合理,财务制度健全,有较强的偿债能力 ;
     <2>有良好的信誉,企业及实际控制人、主要管理人员近2年无违法或其它不良信用记录。
上市公司股权质押贷款流程

    
     (2)如果出质人如自然人,必须满足以下条件:
     <1>拥有中国国籍并且具备完全民事行为能力;
     <2>有稳定收入来源且拥有一定个人财产;
     <3> 有良好的个人信誉,近三年无违法或其他不良信用记录。

    
     (3)对于质押标的股票的限制条件:
     标的股票为限售流通股的,信托期限至少要覆盖标的股票的限售期及标的股票解禁后根据有关限售股解禁 流通的具体管理规定可实现完全变现的时间;标的股票为有减持限制的流通股的,信托期限的设置要覆盖 根据减持有关规定可实现完全变现的时间。
    
     (4)不可以作为质押标的的股票如下
     <1> 上一年度亏损的上市公司股票以及业绩披露预亏的股票;
     <2> 被交易所ST处理或ST摘帽6个月以下的上市公司股票;
     <3>近一年内因公司治理、信息披露等被交易所谴责、证监会处罚或有任何不 利于正常持续经营的重大诉 讼事项发生的上市公司股票;
     <4> 未完成股改的上市公司股票;
上市公司股权质押贷款资料

     <5> 其他潜在风险较大的上市公司股票,如行业风险或政策风险较大的个股等。
    
     (5)对于股票质押权限的限制
     <1>公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年质押的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得质押.
     <2>以上人员离职后半年内,不得质押其所持有的本公司股份。
    
     2.上市公司股权质押需要的资料有哪些?

    
     <1>证券质押登记申请表(申请中应列明出质人姓名);
     <2>出质人证券账户号码、质权人姓名(需是全称)、质押合同编号、拟质押证券简称、证券代码、证券数量等内容;
     <3> 经公证的质押合同原件;;
     <4>质押双方有效身份证明文件及复印件;
     1>如果是境内法人,需要提供营业执照及复印件、法定代表人证明书、法定代表人身份证复印件、法定代 表人授权委托书、经办人有效身份证明文件及复印件;
     2>如果是境内自然人而非法人的需要提供中华人民共和国居民身份证及复印件,委托他人代办的还需提供 经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件;
     3>如果是境外法人,需提供经认证或公证的有效商业登记证明文件、董事会或者执行董事授权委托书、授 权人有权授权的证明文件、授权人有效身份证明文件复印件、经办人有效身份证明文件及复印件;
     4>如果是境外自然人,需要提供经认证或公证的境外所在国家或者地区护照或者身份证明,有境外其他国家 、地区永久居留签证的中国护照,香港和澳门特区居民身份证,台湾同胞台胞证等,委托他人代办的还需提 供经认证或公证的委托代办书、代办人身份证及复印件.
     <5>出质人证券账户卡原件及复印件;
     <6> 质押股份为国有股东持有的,出质人应当取得省级以上国有资产管理部门出具的质押备案表。
    
     3.上市公司股权质押办理流程如下:
    
     <1>银行收到借款人的股票质押贷款申请后,对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性 ,以及用做质物的股票的基本情况进行调查核实,并及时对借款人给予答复;
     <2>银行对借款人信贷风险和财务承受能力进行审核分析,根据统一授信管理办法,核定借款人的借款限 额;
     <3>银行对借款人的借款申请审核同意后,根据有关法规与借款人签定质押贷款合同;
     <4>银行与借款人签定质押贷款合同后,双方同时在证券登记机构办理出质登记。证券登记机构应向银行 出具股票质押登记书面证明;
     <5>银行在发放股票质押贷款前,应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位,专门保管和处分作为 质物的股票;
     <6>借款人按贷款合同的规定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后,贷款合同自行终止。
    
     银行在贷款合同终止的同时办理质押登记注销手续,并将股票质押登记书面证明退还给借款人。(股票质押期间,经银行同意,借款人可以对质押股票进行置换;借款到期前,经银行同意,借款人可以委托银行变卖部分或全部质押股票,所得款项用于提前还款;借款到期前,经银行同意,借款人可按照合同约定提前还款。)
    
     综上就是小编整理的关于上市公司股权质押的一些具体的问题,对于不够充分的,或者有说得不太对的地方 ,还请谅解!如果您想进一步了解股权融资的风险防范,请点击参阅:上市公司股权融资风险防范
     至此,通过小编的八篇文章,把企业贷款融资的常见方法办理的流程以及需要的资料等等,都做了详细的说明,希望每一篇文章都能够帮到大家.
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