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银行对并购贷款融资企业的要求有哪些?详述企业并购贷款融资银行办理流程!
时间:2016-09-26 20:07   来源:未知   编辑:冠冠贷小编
     并购企业,要想从银行获取并购融资资金,那么要符合银行的要求才可以,那么银行一般对并购企业都有哪些方面的要求呢,办理的详细流程是怎样的?
    
     银行对并购企业融资要求:
    
     第一,借款人申请并购贷款,应根据银行《并购贷款尽职调查细则》的要求提交相关资料:需要准备的资料有如下这些:
银行对企业并购融资的要求

    1、并购贷款申请书;
    2、公司简介;
    3、并购企业基本资料
          <1>公司营业执照副本;企业代码证;(如三证合一可不提供);纳税登记证(国税、地税(如三证合一可不提供);
          <2>如是特殊行业,还需要提供行业生产,经营许可证、资质证明;
          <3>公司章程;
          <4>验资报告;
          <5>法定代表人简介;法定代表人身份证;由公司出具的法定代表人身份证明书;
          <6>董事会同意贷款的决议;
          <7>近三年会计(审计)事务所验证的财务报表;
          <8>近三个月的资产负债表、损益表、现金流量表;
          <9>财务状况说明:负债说明:<1>投资说明;<2>企业销售收入、利润来源说明;
         <10>贷款卡及其密码等材料;
         <11>如果并购方为子公司的借款人还需提供子公司的基本资料
         <12>证明并购方投融资能力的有关材料,包括非债务性资金的筹资方案和出资证明、用款计划、还款资金,来源和还款计划、还款保证措施及相关证明文件;
         <13>并购双方关于并购的内部审批文件;
         <14>政府机构及监管部门关于并购交易的审批文件
         <15>并购交易相关协议或文件
        <16>说明并购交易后目标企业预期经营情况的有关资料
        <17>如果是保证担保的,比照对并购方基本资料的要求提供保证人的基本资料;
        <18>如果是抵质押担保的,需提供抵质押物清单、权属证明、价值评估报告等;
    第二,并购方专门子公司的,并购方需提供连带责任保证。并购贷款用于受让、认购股权或收购资产的,对应的股权或资产上应质押或抵押给我行,但按法律法规规定不得出质或转让的除外。
    第三,办理并购贷款业务,要按照合同约定的方式对贷款资金的支付实施管理与控制。借款人应同时满足以下条件,方可向其发放贷款:
    <1>相关并购交易已按规定获得批准,并履行了必要的登记、公告等手续;
    <2>并购方自筹资金已足额到位,并已按期支付;分期支付交易价款的,并购方自筹资金至少与并购贷款同比例先期支付;
    <3>并购借款合同约定的其他借款条件。
    以上就是企业并购融资从银行贷款需要提交的资料以及同时要符合的条件。
企业从银行并购融资的办理流程

    
     并购企业从银行并购融资贷款办理流程
    
     第一, 贷款申请
     借款人需要贷款,应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。填写借款申请书并提交以上的资料;
     第二, 银行受理审查
     (1) 银行接到客户提交的《借款申请书》及有关资料后,对客户情况进行核实,对照银行贷款条件,判别其是否具备建立信贷关系的条件。
     (2) 对借款人的信用等级评估。根据借款人的领导者素质、经济实力、资金结构、履约情况、经营效益和发展前景等因素,评定借款人的信用等级。评级可由贷款人独立进行,内部掌握,也可由有权部门批准的评估机构进行。
     (3)贷款调查
     银行受理借款人申请后,对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查,核实抵押物、质物、保证人情况,测定贷款的风险度。审查人员对调查人员提供的资料进行核实、评定,复测贷款风险度,提出意见,按规定权限报批。
     第三, 如果银行审批通过,即签订借款合同
     如果银行对借款申请审查后认为借款人符合贷款条件,同意贷款的。就会与借款人签订《借款合同》。借款合同应当约定借款种类、用途、金额、利率、期限、还款方式,借贷双方的权利、义务,违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
     第四,银行放款
     以上流程走完之后,银行放款与企业。
     第五.企业还款
     企业按合同规定的条件按期归还贷款。
    
     并购企业在并购融资银行过程中的其他问题提示
    
     并购企业在银行有未结清贷款如何处理?
     未结清贷款在企业并购后纳入并购方企业,由并购方统一核算。
     银行对并购贷款资金的使用监管要求
     并购交易已公告登记,自筹资金已到位;其次,就是实贷实付,受托支付,必须是用于支付并购股权对价款项的本外币贷款;最后,还要接受相关监管部门,如银监局的监管。
     并购贷款过程中是否需要第三方机构介入
     受理借款的银行会在内部组织并购贷款尽职调查和风险评估的专门团队,成员包括但不限于并购专家、信贷专家、行业专家、法律专家和财务专家等,所以律师事务所等外部机构基本不会介入,但是如果牵扯到第三方担保,就得第三方介入。
     以上就是冠冠贷贷款公司小编为您总结的企业并购贷款融资银行的全部过程以及详细的资料准备。如果有说的不妥之处,还敬请见谅。
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