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接收商业承兑汇票理财要严防诈骗事件的发生
时间:2016-07-27 09:02   来源:冠冠贷   编辑:admin
这事儿起源于一个山东临沂的真实案例。也是众多有企业经营的老板在面对经济不景气,没有合适的项目投资,目前银行的理财产品收益偏低,民间的各种理财平台风险不好预估,其他比如信托理财和债券封闭期时间较长,所以这么选择的一种常见做法。不过这么做也要注意一些潜在的风险因素。
    
商业承兑汇票

事情大概是这样的:一天,临沂市公安局兰山分局经济侦查大队第三中队来了个焦急的报案人纪某。“我被济的杨某和临沂的张某骗去200多万元”。纪某从事个体生意,之前也倒过商业城汇票赚过差价,原来一直顺利,这次却栽了大跟头。原来纪某通过朋友认识了临沂兰山区专门从事商业承兑汇票倒卖的张某。纪某陆续从张某手中买了16张来自济南玻璃工艺制品公司的汇票,总面额达到440万元,实际支付了414万元。不久,纪某接到张某的电话“汇票被挂失了,让我么赶紧到济南追回。”他们找到了到卖给他们商票的济南某玻璃工艺制品公司老板年杨某,经过协商和讨要,杨某退还了216万元票款,还有200来万万票款,一直没要回来,并且杨某伺机逃走了。杨某被警察抓获后才了解到,杨某原来欠下了高利贷,因为无力还高利贷,他从网上花费5000元,购买了50张由临沂某知名建筑公司开具的商业承兑汇票,价值1000多万,这商票做的特别逼真,卖给了多人,其中不少商票又被再次转手。
     整个案例算是讲完了,这是许多收到假商业承兑汇票案例的一个缩影。下面我们分析下如果我们继续以这种方式理财的话有哪些需要我们大家防范的。
    1、 价格太便宜。票据源头,杨某一定知道这是假的商票,这价格简直是没天理了。
    2、 作为中介方没做好票据验证工作,只是粗浅的牵线,这技术含量有点不高。
    3、 作为纪某也疏忽大意了,没做好验证工作。任何一笔新的业务都有50%的风险,不要被以往的经验蒙蔽双眼。
谨防承兑汇票诈骗


    大家一定会问了,这票做的那么逼真,看不出来哈,也不能从银行查,还能怎么验?!
    从一手出票企业验啊!票是从这里出的,一定有存根啊,打个电话核实下不就得了,或者就是上门去验一下,也是合情合理的。因为最终兑付的企业是出票企业,而不是转手给你的上家公司。所以大家接商业承兑汇票理财的时候为了避免假票,一定验出票企业。事前多防范总比事后多求援效果好得多。
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