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注意,近期有假的商业承兑汇票出没!
时间:2016-07-26 08:04   来源:冠冠贷   编辑:admin
     中国市场有个规律,就是什么火,什么假的多,什么地方出错多。不无意外,今年的 商业承兑汇票业务起来以后,假的商业承兑汇票也趁机跟风,想着蒙混过关。一些不法分子想蒙混过关,浑水摸鱼。
     据悉,近期中国银监会要求高度重视承兑汇票业务风险,要求各银行认真核验票据真伪,跟单资料及交易对手信息,加强风险防范。银监会表示,最近发现不法分子冒用龙江银行的名义办理商业承兑汇票贴现、转贴现风险事件。已经知道的涉事金额达到6亿人民币,钱已经全部收回,但是伪造印鉴还未收缴。银监会要求各银行对所持商业承兑汇票展开排查,若发现票据与龙江银行有关的背书,立即向当地银监局汇报。据悉,不法分子是利用真实票据涂改金额,伪造信用等级高的工伤客户全套签章,另在银行开立虚假同业账户,进行同业转帖业务而达到目的的。
假的商业承兑汇票出现

     同时,国内各银行票据风险性时间屡屡被曝光。上海分行票据买入返售业务,涉及风险金额7亿多元人民币。
     今年一月份,还有两家银行票据买入返售业务发生了重大的风险事件,共涉案金额接近50亿元人民币。
     民生银行及宁波银行也牵扯进了农行票据大案。就在不久前农行保险柜中的36亿票据华丽变身为废报纸。公安介入调查发现,原来是员工偷拿去套现,在股市里跌没了。没多久,中信银行也爆出其兰州分行发生近十亿的票据大案。
     到目前为止,从年初至今,各商业银行累积涉及金额达62.7亿元。票据的单笔业务涉案金额动辄上亿元,容易引起公众对涉案金额机构风险管理能力的质疑,社会影响恶劣。据了解,出事的这些票据皆是纸质票据,要么是银行内部人员所为,要么是内外人员勾结造假所为。特别是纸质票据是在保管和入库的时候容易被人动手脚。中信银行票据时间也是纸质票据库存保管环节出了人员道德风险,银行内部不法人员将库存票据私自出库造成的。
监管承兑汇票

    20019年10月份,人民银行支付结算司推出电子商业汇票系统,电子银行承兑汇票必须通过人行电子商业汇票系统电文流转,电子票据可以完全规避纸票据的伪造、一觉、保管风险。
     有人的地方就有江湖,问题还是出在人身上,无论这人是草莽中介还是银行正规军。不要老说票据贩子票据掮客怎么样,哪行业都有不法分子,也都有好人,还是要对事不对人。最好的办法还是建立完善的交易制度,将票据交易都在阳光下进行,减少各种贪婪者和人为造假事件的发生。
     据了解,国务院也多次批示,要求人民银行强化票据同意市场的建设。人民银行金融市场司具体负责实施,将要在年内推出票据交易所构架方案。希望人行能交一份让各方满意的票据交易所构架方案。拭目以待!
    
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