冠冠贷,您身边专业的北京抵押贷款公司

贷款电话:4001-866-867
您当前位置: 冠冠贷首页 >>行业资讯>>企业贷款之保理借贷变诈骗,民事纠纷被驳回
企业贷款之保理借贷变诈骗,民事纠纷被驳回
时间:2016-08-06 20:40   来源:冠冠贷   编辑:冠冠小编
     商业保理业务是供应链融资的一种模式,近期纠纷比较多,一般按照民事借贷纠纷审理。近期甘肃出了件很有意思的案例,在案件审理过程中出现“翻供”的状况,只能民事诉讼驳回。
     案子是这样的。原告中国银行股份有限公司兰州市金雁支行(以下简称中行金雁支行)与被告甘肃华亭煤电股份有限公司(以下简称华亭煤电公司)、兰州赛弗利工贸有限公司(以下简称赛弗利公司)、石莺借款合同纠纷一案,中行金雁支行向兰州市中级人民法院提起诉讼,华亭煤电公司提出管辖权异议,兰州市中级人民法院驳回华亭煤电公司的异议申请,华亭煤电公司不服提起上诉。
商业保理借贷

     中行金雁支行诉称:赛弗利公司分别于2014年4月4日和2014年6月10日与中行市金雁支行签订《国内综合保理协议》,约定将华亭煤电公司欠赛弗利公司的应收账款(245.2万+298万=543.2万元)及相关权利转让给中行金雁支行,由中行金雁支行向其提供保理融资。在签订该协议之前,华亭煤电公司确认赛弗利公司已履行保理融资所涉《工业品买卖合同》项下供货义务并收到赛弗利公司开具的全部增值税专用发票,华亭煤电公司保证无条件将《工业品买卖合同》项下发票款项付至中行金雁支行的账户,只有对该行付款方能解除华亭煤电公司付款义务。赛弗利公司在《国内融资保理申请书》中确认,中行金雁支行保留采取一切必要措施向其追索融资本息的权利。
     2014年4月9日和6月30日,中行金雁支行分别按二份《国内综合保理协议》约定向赛弗利公司总计发放400万元融资贷款。2014年11月12日,经中行金雁支行催收,华亭煤电公司仅还款10万元。2014年11月19日,赛弗利公司具体承办人石莺向中行金雁支行出具《还款保证书》,保证将于2014年12月30日前归还全部贷款本息。
     融资保理合同到期后,华亭煤电公司没有按承诺付款,赛弗利公司也没有归还融资贷款本息,石莺怠于履行保证责任。现起诉请求:1、判令华亭煤电公司偿还中行金雁支行应收账款本金533.2万元;2、判令兰州塞弗利工贸有限公司、石莺对此上述债务承担连带责任,或偿还贷款本息;3、本案诉讼费用由被告承担。
     华亭煤电公司辩称:华亭煤电公司与赛弗利公司之间的保理协议,华亭煤电公司不知情,其办理保理融资过程中所有与华亭煤电公司相关的材料全部为虚假材料,应认定为无效;赛弗利公司通过虚构和伪造事实的方法与中行金雁支行签订的《国内综合保理协议》无效;华亭煤电公司所付10万元货款,系对赛弗利公司的正常付款;本案从形成的还款事实来看,也与华亭煤电公司无关。综上,中行金雁支行与赛弗利公司之间的保理融资协议无效,有关起诉的材料全部为虚构和伪造,与华亭煤电公司毫无关系,请求依法驳回中行金雁支行的诉讼请求。
商业保理借贷纠纷

     赛弗利公司辩称:中行金雁支行陈述的贷款是事实,贷款金额总共应该是800万元,偿还了400多万元,还欠300多万元,该贷款和华亭煤电公司是没有任何关系,给中行金雁支行提供的与华亭煤电公司的材料是虚假的,印章是私刻的,该贷款应由赛弗利公司来偿还,也在积极想办法偿还,华亭煤电公司不应该偿还这个钱。石莺只是赛弗利公司的一名业务员,公司没有任何的任命和授权,石莺也没有公司股份,因此石莺不应该对该笔借款承担连带责任。
     石莺辩称:中行金雁支付陈述的贷款事实及流程是事实,至于贷款偿还承诺书,是在赛弗利公司的贷款没有按期归还,双方协商比较愉快的情况下由中行金雁支行的一名员工及其律师何小辉进行协商,何小辉起草了还款保证书,由石莺打印签字后交给中行金雁支行的律师,当时何律师也说了很多会配合赛弗利公司的许诺,是为了缓和一下未还款的事态,避免赛弗利公司产生征信不良的记录,何律师也答应不产生不良记录,石莺才在甘肃银行去贷款来偿还中国银行的贷款。这是在中行金雁支行的诱导下签订的。华亭煤电公司与这笔贷款没有关系,不应该承担责任。
     庭审中,华亭煤电公司提供兰州市公安局对该案的调查证据,认为兰州市公安局经侦大队在华亭煤电公司调取了公司印章印模,华亭煤电公司也向经侦大队做出了说明,印章、合同是虚假的。中行金雁支行认可兰州市公安局的调查,认为目前尚未得到公安机关调查结果。
     本院认为,华亭煤电公司、赛弗利公司及石莺陈述的事实,赛弗利公司涉嫌经济犯罪,兰州市公安局已进行调查,本案不应按民事案件进行审理。经本院审判委员会讨论决定,根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条、《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第(四)项之规定,裁定如下: 驳回中国银行股份有限公司兰州市金雁支行的起诉。
    
  最新央行基准利率 (2015/10/24)
  • 短期(一年以内含一年)
  • 长期(五年以上)
  • 中期(五年以内含五年)
  • > 央行贷款历年利率(2000-1016)