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广发银行陷入银行承兑汇票同业风险事件!
时间:2016-08-08 08:50   来源:冠冠贷   编辑:admin
      从年初农行爆发39亿元票据案后,中信银行、天津银行、龙江银行、宁波银行业出现风险事件。据统计,今年票据涉案金额已经超过100亿元。如今广发银行业陷入票据风险事件。同业风险事件也有相类似的地方,现在小冠将广发银行的事件详细情况跟各位介绍一下。
汇票承兑

     据南都记者获得独家材料显示,该笔交易一共涉及98张票据,金额约9.3亿元。涉事的为广发银行佛山分行,交易时间为去年8月18日至10月19日,交易对手方为中原银行信阳分行。与此同时,包括晋商银行、廊坊银行、库车国民村镇银行、通化农商行等多家银行亦在该交易中充当了“过桥银行”现身该起票据交易事件。
     据悉,截至7月22日,广发银行已经收回约5.2亿元现金,但其余4亿元资金目前仍在继续追收中。值得注意的是,与农行票据窝案等多起案件类似,被“跑单”的广发银行资金被票据中介挪用流入股市,最终因资金链断裂演化成为风险事件。
     根据材料,在起息日,广发银行佛山分行从光大银行取得票据,并将款项9.21亿元经中原银行信阳分行、廊坊银行、库车国民村镇银行、恒丰银行至光大银行。
     返售到期,该笔票据由晋商银行买断托收,返售环节由广发银行佛山分行市场部员工于2015年10月19日将该批票据送给晋商银行,晋商银行在收取该行送达的票据后将款项9.23亿元划拨给通化农商行,通化农商行在收到款项后,划拨给库车国民村镇银行,但款项划至库车国民银行后,库车国民村镇银行只将4.63亿元划付给廊坊银行,廊坊银行收到款项后,并没有划付给中原银行信阳分行,最终导致广发银行佛山分行该笔票据业务回购逾期。
    “实际上是同一班人操作下,广发银行出现了两单票据风险事件,其中一宗交易对手为中原银行信阳分行,在当地监管部门的协助下,最终被化解,资金已悉数追回。而另外一宗,交易对手为晋商银行,目前仍有资金在追讨中。”前述人士告诉南都记者,其中,在晋商银行的交易中,甚至出现票据中介私刻晋商银行公章等违规情况,整个交易中,广发银行的交易对手及关联人可能涉及刑事犯罪。
广发银行陷入票据风险事件

     那么通过层层的银行通道,广发银行佛山分行的这笔钱到底到哪里去了?一位熟知内情的人士向记者透露:“被挪用,进入股市了。”
    票据中介控制部分银行同业业务部的说法得到了业内人士的认同。前述广州股份银行同业部人士表示,从广发票据事件看,中介至少应该控制了通化农商的同业账户,可以直接进行资金的操作,最终导致资金被挪用。这种情况在当前票据大案频发中常见。
     从上面的流程可以看出,基本模式就是商业承兑票据作为了一种金融套利的手段,在这过程中,中介方或者中介与银行联合方制造假的资料和假的公章和账户,将资金挪作他用,因为资金还不上从而资金风险暴露。所以在这种业务的操作过程中,银行方面加强自查和交易双方的资料审查。目前银监会下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》。希望各商行加强从业人员管理,注意防范员工管控不力,以防或者减少不当损失。如果你想了解商业承兑汇票背书的想关资料,请查看.
    
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